Довідка
Довідка
ЛКЛАУД ІД 463

Тема №22 «Фінансова безпека та шахрайство. Фінансові піраміди». Шахрайство на фінансовому ринку. Різновиди шахрайських схем, їх ознаки. Фінансові піраміди як різновид шахрайства, їх ознаки та ризики. Дії у разі, якщо ви стали жертвою шахрайської схеми. Безпека фінансових операцій. Тема №23 «Захист прав споживачів фінансових послуг». Обачлива фінансова поведінка. Права та обов'язки споживача фінансових послуг.

Дізнаємось

Види шахрайства: що таке фішинг, вішинг, скімінг та шахрайство на ОLX/маркетплейсах.
Анатомію фінансових пірамід: чому обіцянка «200% річних без ризиків» — це завжди обман, та як працює схема Понці.
Ознаки небезпеки: відсутність ліцензії, агресивний маркетинг, виплата бонусів за залучення друзів, реєстрація в офшорах.
Інструменти захисту: двофакторна автентифікація, ліміти на операції, віртуальні картки для шопінгу, правила зберігання PIN-кодів та паролів.
Концепцію обачливої поведінки: чому важливо читати договір до підписання та ставити запитання менеджеру.
Права споживача: право на повну та правдиву інформацію, право на відмову від кредиту протягом 14 днів, право на дострокове погашення без штрафів.
Обов'язки споживача: своєчасне інформування про зміну даних, дотримання умов договору, відповідальність за збереження засобів доступу до рахунку.
Інстанції захисту: роль Національного банку України (Управління захисту прав споживачів), Держпродспоживслужби та Уповноваженого Верховної Ради з прав людини.

Навчимось

Перевіряти сайти та посилання: використовувати сервіси перевірки (наприклад, CheckMyLink) для виявлення фішингу.
Протидіяти соціальній інженерії: правильно реагувати на психологічний тиск та маніпуляції з боку «банківських працівників».
Діяти в екстрених ситуаціях: миттєве блокування карток, звернення до Кіберполіції та написання заяви до банку.
Створювати надійні паролі: та користуватися менеджерами паролів для захисту фінансових додатків.
Писати офіційні претензії: правильно формулювати скаргу до фінансової установи та аргументувати свою позицію нормами закону.
Користуватися «гарячими лініями» та чат-ботами регуляторів: знати, як швидко подати звернення до НБУ онлайн.
Аналізувати рекламу фінансових послуг: виявляти порушення (відсутність повної вартості кредиту, прихована інформація).
Відрізняти законні вимоги фінансових установ від зловживань (наприклад, нав'язування додаткових страховок).

Матеріали
Проблемні питання

  • Доступно тільки для зареєстрованих користувачів

Д.з.

Доступно тільки для зареєстрованих користувачів

№ Тема
2 лекції
1
Тема №1 "Що таке гроші". Сучасна теорія грошей, історія виникнення грошей. Причини виникнення грошей. Форми грошей у обігу. Банкноти, монети. Безготівкові кошти. Електронні гроші. Відмінність фіатних грошей від віртуальних валют (криптовалют). Основні функції грошей, роль грошей в економіці та житті людини. Етичні аспекти володіння та розпорядження грошима. Особливості грошового обігу в економіці країн.
2
Тема №2 «Зайнятість та підприємництво». Сучасні форми зайнятості. Порядок формування винагороди за працю. Різниця між найманою працею та підприємництвом. Безперервність покращення професійних знань та навичок. Економіка «людського капіталу» та інвестиції в себе. Тема №3 «Фінансове планування». Фінансові цілі та їх характеристика. Мета фінансового планування. Прийняття фінансових рішень. Побудова особистого фінансового плану. Психологія прийняття фінансових рішень.
3
Тема №4 «Надходження». Поняття і класифікація надходжень сім’ї. Характеристика окремих видів надходжень. Надходження та податки. Номінальні та реальні доходи. Ризики залежності від одного джерела. Тіньові доходи та їх наслідки. Тема №5 «Видатки». Сімейні видатки, причини їх виникнення, види і характеристика. Психологія споживання та маркетингові пастки. Видатки та інфляція.
4
Тема №6 «Складання та ведення сімейного бюджету». Мета прогнозування та обліку надходжень і видатків. Поняття та види сімейного бюджету. Моделі управління бюджетом у сім'ї (спільний бюджет, роздільний бюджет, змішаний бюджет). Стратегії та правила розподілу грошей.
5
Тема №7 «Податки». Податки: поняття та їхня роль. Оподаткування доходів фізичних осіб та бізнесу. Інші податки та збори. Єдиний соціальний внесок. Особливості оподаткування в Україні. Податкові пільги. Історія формування основних видів податків.
6
Тема №8 «Як працює фінансова система». Фінансова система: учасники та структура. Основна функція фінансової системи. Нетто-кредитори, нетто-позичальники. Домогосподарства. Фінансові посередники, їхня роль. Основні фінансові послуги. Ринки капіталу та їхні функції. Фінансові регулятори. Регулювання фінансових послуг. Цифрова трансформація фінансової системи.
7
Тема №9 «Банки і банківські послуги». Банки та їхні функції в економіці. Структура банківської системи України. Нагляд за функціонуванням банків в Україні. Основні банківські послуги для фізичних та юридичних осіб. Порядок відкриття та користування поточним рахунком. Комісії за відкриття та користування поточним рахунком. Довідка про рух коштів та контроль за зарахуваннями/витратами. Сучасний банкінг: необанки та FinTech.
8
Тема №10 «Страхування». Страхування, його історичні передумови та ознаки. Основні учасники страхових відносин. Форми страхування. Порядок укладання та виконання договорів страхування в Україні. Види страхування. Умови придбання страхового полісу міжнародної системи автострахування «Зелена карта».
9
Тема №11 «Небанківські фінансові установи». Поняття та роль небанківських фінансових установ. Види небанківських фінансових установ. Основні фінансові послуги. Переваги та ризики для споживачів послуг НФУ.
10
Тема №12 «Що таке валюта». Валюта: сутність і види. Конвертованість валюти. Золотовалютні резерви. Валютні обмеження. Валютний курс та валютний ринок, їхнє призначення і методи регулювання валютного курсу. Чинники, що впливають на зміну валютного курсу.
11
Тема №13 «Платежі та платіжні системи». Способи переказу готівкових коштів: через касу, термінали самообслуговування, системи переказу коштів без відкриття рахунку тощо. Безготівкові розрахунки: інтернет-банкінг, POS-термінали, сервіси інтернет- платежів, мобільний гаманець тощо. Електронні гроші та мобільні гроші як різновид електронних грошей. Платіжні системи в Україні та світі. Кореспондентські рахунки. Кліринг і клірингові установи. Міжнародні карткові платіжні системи. Система SWIFT.
12
Тема №14 «Вступ до заощаджень та інвестицій». Зв’язок між фінансовими цілями, благополуччям та заощадженнями. Сутність та форми заощаджень. Способи накопичення грошей на заощадження. Поняття інвестицій. Зміна вартості грошей у часі. Тема №15 «Депозити». Поняття та види депозитів. Банківські депозити та депозити в кредитних спілках. Нарахування процентів за депозитами. Гарантування виплати відшкодування за вкладами.
13
Тема №16 «Інвестиції». Інвестиції: поняття та їхнє значення. Інвестиції на ринках капіталу. Поняття ринків капіталу. Учасники ринків капіталу та їхні функції. Поняття фінансових інструментів. Поняття та основні види цінних паперів (акції, облігації). Біржова та позабіржова торгівля, переваги біржової торгівлі. Основні інвестиційні стратегії на ринках капіталу. Переваги та недоліки інвестування на ринках капіталу залежно від виду фінансового інструменту. Ризики інвестування на ринках капіталу.
14
Тема №17 «Пенсії». Характеристика системи пенсійного забезпечення в Україні (обов’язкова і добровільна системи), рівні пенсійного забезпечення. Пенсія із солідарної системи пенсійного страхування: суть пенсії та її види. Пенсійний вік та необхідний стаж для призначення пенсії за віком. Пенсійна виплата із обов’язкової накопичувальної системи пенсійного страхування, суть її формування, умови здійснення пенсійної виплати. Недержавне пенсійне забезпечення.
15
Тема №18 «Запозичення та кредит». Запозичення, кредит та споживчий кредит. Джерела запозичень, переваги та недоліки. Особливості кредитування фізичних осіб (споживче кредитування). Паспорт споживчого кредиту. Особливості кредитування юридичних осіб. Захист прав позичальників споживчих кредитів. Тема №19 «Кредитні продукти». Кредит на будь-які цілі (готівковий/на платіжну картку, без застави /під заклад). Кредит на придбання певного товару/послуги. Порядок нарахування процентів.
16
Тема №20 «Типи ризиків та управління ними». Поняття та види ризиків. Схильність до ризику. Способи управління ризиками. Тема №21 «Види страхування». Окремі види страхування. Особисте страхування. Страхування майна. Страхування відповідальності.
17
Тема №22 «Фінансова безпека та шахрайство. Фінансові піраміди». Шахрайство на фінансовому ринку. Різновиди шахрайських схем, їх ознаки. Фінансові піраміди як різновид шахрайства, їх ознаки та ризики. Дії у разі, якщо ви стали жертвою шахрайської схеми. Безпека фінансових операцій. Тема №23 «Захист прав споживачів фінансових послуг». Обачлива фінансова поведінка. Права та обов'язки споживача фінансових послуг.
18
Обов`язкова контрольна робота. Залік.
Загальнонаціональна хвилина мовчання за загиблими внаслідок збройної агресії рф проти України
60